Business is booming.

Как правильно инвестировать в акции

0 58

Богатые люди уже давно не скрывают секреты успеха. Вместо покупки предметов роскоши они предпочитают вкладывать свободные деньги в ценные бумаги перспективных компаний. Этим они достигают личной финансовой защищенности и обеспечивают свои семьи на многие годы вперед. А многие только мечтают узнать о том, как инвестировать в акции.

Инвестирование в акции

Постановка цели

Для улучшения финансового положения важно определиться со своими желаниями. Деньги – всего лишь средство, а не самоцель. Поэтому перед составлением цели важно определиться с тем, на что они будут тратиться.

После этого выделяется определенная сумма денег, потеря которых не нанесет существенного вреда бюджету семьи. То есть, это суммы, которые можно инвестировать в акции компаний, и они не предназначены для питания, оплаты коммунальных платежей, кредитов или лечения.


Чтобы сформулировать финансовые цели, важно четко представлять какая сумма и куда будет вложена. Расходы должны быть четко обозначены, а план содержать конкретные действия. Выраженные цели позволяют провести эффективное прогнозирование. То есть не просто «купить какое-нибудь жилье», а «отложить 10 000 $, купить квартиру, стоимостью 35 000 $ по ипотеке». Не просто «заработать на пенсию», а «каждый месяц пополнять банковский депозит на 100$». Специалисты советуют откладывать на долгосрочные цели не менее 1/8 от текущего дохода.

Если ставится цель «дать детям хорошее образование», то его стоимость должна быть определена заранее. Конечно, сложно установить точную стоимость обучения, но приближенные к реальности цены важно определить до того, как инвестировать в акции.

Онлайн калькуляторы позволяют просчитать прибыльность выбранной тактики инвестирования, исходя из процентной ставки и временного отрезка. Поставив цель, нужно рассчитать сумму, которая отделяет существующую ситуацию от планируемой, определить планку доходности.

Анализ рисков


Любой финансист спокойно относится к рискам. Это неотъемлемая часть процесса инвестирования. Перед тем как решить, в какие акции инвестировать свободные деньги, нужно:

  1. Дать оценку текущему положению вещей. Достигнут ли максимум финансового потенциала? Насколько выражается готовность пойти на серьезные риски ради возможной прибыли?
  2. Ограничить временные рамки инвестирования.
  3. Изучить ликвидность акций (возможность перевода в наличные), рассчитать сумму, которая послужит резервом на срок не менее полугода в случае потери работы. Только при наличии свободных денег стоит покупать ценные бумаги для долгосрочной цели.
  4. При наличии стабильного заработка можно покупать акции как более рискованные ценные бумаги. Если доходы непредсказуемы, то рекомендуется использовать надежные инструменты, например, облигации.
Успешность любого инвестора опирается на знание основ макроэкономики и работы на фондовом рынке. Также нелишним будет изучение мнений известных экспертов, аналитиков, практиков. Существует масса пособий, книг, тренингов, бесплатных онлайн-уроков и обучающих лекций о том, как правильно инвестировать в акции.

Риски инвестирования в акции

Нюансы инвестирования

Анализ конъюнктуры рынка и выбор наиболее перспективных компаний, безусловно, имеет важность. Однако стоит обратить внимание и на следующее:

  1. Умение планировать свои доходы с учетом инфляции позволит избежать потери реальной стоимости активов.
  2. Процентные ставки по кредитам способны влиять на котировки акций. Для начинающих инвесторов важно понимать тот факт, что снижение ссудного процента ведет к увеличению стоимости ценных бумаг компаний и, наоборот, вслед за повышением следует их обесценивание.
  3. Благоприятные условия для вложений в определенные отрасли экономики зависят от уровня жизни в стране. Граждане развитых стран совершают больше покупок, поэтому акции предприятий автомобилестроения и строительной сферы пользуются повышенным спросом. В бедных странах преобладают инвестиции в контрциклические направления, которые не зависят от общей рыночной ситуации (ЖКХ, медицина).

Выбор акций должен максимально удовлетворять потребности. Ценные бумаги могут не приносить больших дивидендов, но постоянно расти в цене.

Виды ценных бумаг

Инвесторам доступны такие ценные бумаги:

  • акции;
  • сберкнижки на предъявителя;
  • депозитные/сберегательные сертификаты;
  • векселя;
  • закладные;
  • облигации;
  • чеки;
  • коносаменты;
  • приватизационные ценные бумаги;
  • двойные свидетельства (складские, залоговые, простые).

Классификация ценных бумаг:

Классификация ценных бумаг

Стоит ли инвестировать в акции

Причины вложения денег в акции:

  1. Защита от инфляции. Акции не дают деньгам дешеветь (пример, депозиты) и позволяют обогнать повышение уровня цен.
  2. Дивиденды – растущий источник пассивного дохода.
  3. Высокий уровень прибыли. Среди известных финансовых инструментов акции приносят самый большой доход.
  4. Скромный стартовый капитал. Каждый самостоятельно решает, какую сумму вкладывать.
  5. Не требуется много времени. При наличии стратегии потребуется не более 2 часов в месяц.
  6. Мотив для экономически грамотных действий. Имея инвестиционный план и стратегию, человек определяет для себя, сколько денег нужно откладывать и чего ожидать.
  7. Валютное хеджирование. Инвестируя в акции США, человек становится владельцем двух разных валют, рубля и доллара. А это дополнительная защита, позволяющая снизить финансовые риски.

Какой доход приносят инвестиции

Высокодоходные инвестиции приносят от 60%–80% до 100%–200% в год. Предполагаемый доход с лихвой покрывает возможные убытки. Рейтинг высокодоходных инвестиций:

ВидыДоходность (%)Минимальные вложения РискиПримечания
ПАММ счета40–9010 $ на один счетНизкийПортфель инвестора должен включать минимум ПАММ счетов
Акции30–8050–200 $ на портфельСреднийТребуется тщательный анализ
Микрокредитование100–30010–100 $ на один займСредний
Бинарные опционы100–300010 $ на одну сделкуВысокийВажно не играть на бирже, а действовать, опираясь на анализ
Хайп-проекты100–20010–100 $ВысокийСамый опасный вариант

Как инвестировать в акции: секреты успеха

При расчете доходности акций нужно предусмотреть возможные комиссии, стоимость операций по их покупке, хранению и продаже. Частному лицу не обойтись без брокера. Он может оказывать посреднические услуги или выступать консультантом, предоставляя информацию о ходе торгов. Ему часто доверяют ведение отчетов, вывод денег на счет от продажи и даже функции налогового агента.

При выборе брокера важно иметь представление об алгоритме его работы, он должен быть простым и понятным. Не нужно гнаться за низкими комиссионными, лучше довериться профессионалам. Также перед торгами следует удостовериться в наличии подходящего брокерского терминала.

В какие акции инвестировать в 2018 году? Специалисты советуют вкладываться в ценные бумаги крупных компаний. Например, инвестирование в акции Сбербанка выгодно и безопасно. Выбор можно остановить и на организациях – монополистах (Газпром, Роснефть).

Главный принцип – доходы предприятия не должны зависеть от моды, сезона, иных меняющихся условий. Важно отслеживать актуальные изменения на фондовом рынке. Просто потратить деньги и забыть об этом – плохой вариант. Только регулярный мониторинг перспективных предприятий и анализ результатов финансовой деятельности позволит добиться успеха.

Не стоит искать информацию о том, как инвестировать в акции с целью получения быстрого дохода. Это по большей части долгосрочные инвестиции. Важно сохранять спокойствие при колебаниях рыночных котировок, дождаться стабилизации рынка. Неразумно при временном падении цены сразу же избавляться от ценных бумаг. Перед тем, как инвестировать в акции, нужно запастись терпением и быть уверенным в стабильном росте на фондовом рынке.

И последнее. Можно прочитать множество книг, изучить эффективные стратегии и деятельность перспективных компаний. Но так и не решиться сделать первый шаг. Рынок акций отечественных и зарубежных компаний открыт не только для крупных воротил, но и для рядовых граждан. Свободное обращение ценных бумаг позволяет приобретать доли собственности даже известных компаний (например, Сбербанка). Начав регулярно приобретать акции, можно через несколько лет стать профессионалом, получать стабильный доход.

Как инвестировать в акции

Какие ценные бумаги лучше покупать

В акции каких компаний стоит инвестировать в 2019 году? Наиболее выгодные отрасли в России – добыча полезных ископаемых, энергетика и металлургия. Сюда также можно отнести телекоммуникации и розничную торговлю. ТОП-10 компаний:

  1. ПАО «М. Видео» – 369.90 руб.
  2. ПАО «Татнефть» – 725.60 руб.
  3. ПАО «Яндекс» – 1860.50 руб.
  4. ПАО «Северсталь» – 935.70 руб.
  5. ПАО «НК «Роснефть» – 418.00 руб.
  6. ПАО «МТС» – 233.80 руб.
  7. ПАО «Русал» – 26.22 руб.
  8. ПАО «Интер РАО» – 392.00 руб.
  9. ООО «Лента» – 205.40 руб.
  10. ПАО «РусГидро» – 0.50 руб.

Международный рынок немного отличается от российского. Наиболее выгодные отрасли – телекоммуникации, финансы и развлечения. ТОП-10 компаний:

  1. Google — $1063.99.
  2. PayPal — $87.22.
  3. Visa — $137.53.
  4. Electronic Arts — $82.25.
  5. Qualcomm — $68.27.
  6. Bank of America — $24.44.
  7. Netflix — $275.15.
  8. NVidia — $150.46.
  9. Blizzard Entertainment — $48.34.
  10. Morgan Stanley — $40.73.

Способы получения дохода от вложений

Несколько способов заработка при небольших инвестициях:

  1. Вложения в индексные фонды. Инвестор должен выбрать наиболее привлекательную отрасль бизнеса. Это может быть занятие энергетикой, драгоценными металлами, банковской сферой, развивающимися рынками. Затем вкладывать средства.
  2. Покупка высокодоходных акций. Портфель акций обеспечит инвестору стабильный заработок. Процентная ставка за год намного выше, чем у любого банковского вклада.
  3. Инвестиции в недвижимость. Здесь требуется минимальный уровень активности – сдача объекта в аренду, поддерживание чистоты в квартире. Однако можно воспользоваться услугами профессиональных распорядителей имущества. Стоимость услуг посредника составляет около 10% от арендной платы.
  4. Покупка блога. Можно купить недорогой ресурс, наполнить его качественным материалом и спустя время продать. Цена раскрученного сайта в разы превышает его месячный доход и/или первоначальную стоимость.
  5. Вложения в инвестиционные трасты недвижимости (REIT). Размер дивидендов превышает доходы от акций, облигаций и депозитов. Также инвестор всегда может продать свою долю в трасте.

Где и как покупать ценные бумаги

Наиболее популярные способы:

  1. Банки. Обратившись в ВТБ, Сбербанк или Газпромбанк, можно стать держателем акций разных компаний. Однако их выбор ограничен, а стоимость завышена. Собственные акции они продают на более выгодных условиях.
  2. Брокеры на фондовой бирже. Сначала нужно найти надежного посредника, который берет умеренную комиссию. Затем следует пополнить брокерский счет и поручить осуществить сделку по покупке акций отечественных фирм на ММВБ. Для приобретения ценных бумаг зарубежных компаний придется икать брокера на одной из мировых бирж.
  3. Прямая покупка у эмитентов их собственных акций.
  4. У граждан или организаций. Акции на предъявителя находятся в свободной продаже. Они не требуют перерегистрации собственника. Их можно покупать без привлечения брокера.

Онлайн-брокеры

Как правильно выбрать брокера

Все зависит от того, где будут приобретаться акции:

  1. Россия – подойдет любой брокер, который работает с биржей ММВБ и РТС.
  2. Европа и США – придется искать посредника с зарубежной регистрацией.

Критерии выбора посредника:

  1. Надежность. Сюда относятся крупнейшие компании, лидеры рынка. Оценить размеры брокера можно по количеству клиентов и биржевому обороту. У компании обязательно должна быть лицензия. Стаж на рынке – не менее 8 лет. ТОП брокеров: ФГ БКС, Сбербанк, ООО «Ренессанс брокер», АО «Финам», ФГ «Открытие».
  2. Тарифный план и % комиссионных. Комиссия может быть в виде определенной суммы или процента от размера сделки. Если планируются объемные торги, то лучше выбрать тариф с фиксированной суммой.
  3. Удобство и комфорт работы. Свободный доступ и связь с брокером – ключевой фактор, позволяющий сохранить время и нервы.

Стратегии инвестирования в акции

Как грамотно инвестировать в акции? Можно воспользоваться одной из проверенных стратегий:

Виды инвестицийСтратегииКомментарии
Покупка акцийВложение в ТОП компаний с максимальной капитализациейРоснефть, Сбербанк, ЛУКОЙЛ, Газпром, НОВАТЭК, Норникель, Газпромнефть, Татнефть, Сургутнефтегаз, НЛМК
Стратегия Бенджамина ГрэмаПокупке подлежат акции компаний, цены на которые ниже их внутренней стоимости (отношение стоимость ценных бумаг к их доходу за 1 и 3 года ≤ 15)
Стратегия Уильяма О`НилаКомпании, которые отвечают следующим параметрам: рост прибыли от 20% по отношению к кварталу прошедшего года. Годовой доход – прирост на 25% за три года. Производство нового продукта за такой же период, небольшое количество выпускаемых акций
Долгосрочное инвестированиеСтратегия Джозефа ПиотровскиКомпании с сильным фундаментом, которые ранжируются по показателям рентабельности, ликвидности, левереджа, источника поступления средств, операционной эффективности
Модель ГринблаттаАктивы, оцениваемые на рынке дешевле реальной стоимости
Дивидендные акцииАкции с максимальными дивидендамиСургутнефтегаз‑п, Мечел-ап, НКНХ‑п, Татнефть-п, Алроса‑Нюрба, НЛМК
«Собаки Доу»Акции 10 из 30 компаний, включенных в индекс Доу-Джонса с самой высокой доходностью. Деньги нужно распределить между ними равномерно. Список придется пересматривать ежегодно
Большая пятерка ХиггинсаАкции 5 менее дорогих компаний из списка Доу-Джонса
Авантюрная стратегия глупцаДоходность каждой из 30 компаний с max дивидендами делиться на Ö из цены акции и выбирается 4 с максимальными показателями

Преимущества долгосрочных инвестиций

Выгоды от долгосрочных вложений:

  1. Стабильный доход.
  2. Минимальные риски.
  3. Возможность в разы увеличить капитал.
  4. От инвестора не требуется постоянного участия.

Как минимизировать убытки

Сегодня существуют способы существенно снизить риски финансовых потерь. Один из наиболее верных инструментов – структурные продукты. Речь идет о финансовых инструментах, подобранных в определенной пропорции в единый портфель, типа 90% – безрисковые активы, 10% – ценные бумаги любой компании. Пример такого продукта – акции Сбербанка.

Покупка таких активов обеспечивает максимальную защиту капитала. А размер прибыли существенно превышает доходы от депозита. Инвестору достаточно открыть счет онлайн и в личном кабинете дать соответствующее поручение.

Книги об инвестировании в акции

О том, как самостоятельно инвестировать в акции можно узнать из книг. Популярные произведения:

  1. «Искусный инвестор. Управляйте своими инвестициями…» М. Харрисон.
  2. «Руководство разумного инвестора. Надежный способ получения прибыли…» Д. Богл.
  3. «Десять главных правил для начинающего инвестора» Б. Малкиел.
  4. «Фондовый рынок США для начинающих инвесторов» Т. Теплова, Д. Панченко, И. Клюшнева.
  5. «Правила инвестирования Уоррена Баффетта» Д. Миллер.

Плюсы и минусы инвестирования

Преимущества инвестирования:

  • не требуется огромный капитал;
  • акции крупных корпораций легко продать;
  • можно торговать, не выходя из дома;
  • доход можно получать без опыта работы на фондовом рынке;
  • высокий потенциал доходности;
  • два способа заработка (на колебаниях курса и дивиденды);
  • владелец крупного пакета акций имеет право голоса в компании;
  • менее рискованно, чем торговля валютой.

Недостатки инвестирования:

  • акции не обладают вещественной стоимостью и теряют ценность в случае банкротства компании;
  • в период кризиса акции теряют стоимость и ликвидность;
  • рискованно вкладываться в акции одной компании, отрасли экономики. А инвестиционный портфель требует больших денег;
  • сотрудничество с брокером влетает в копеечку;
  • на ценообразование могут негативно повлиять политические факторы;
  • при владении простыми акциями, всегда есть риск остаться без дивидендов (компания сработала с убытком или всю прибыль направила на развитие бизнеса);
  • без знаний об инвестиционной деятельности и опыта прибыльной торговли ожидать не стоит.

Автор публикации

не в сети 3 месяцы

Ольга

Комментарии: 2Публикации: 230Регистрация: 01-03-2017
njj

Оставьте ответ

Ваш электронный адрес не будет опубликован.