Business is booming.

Статистика мошенничества

0 62

Всегда существовали жулики, которые предпочитали зарабатывать деньги незаконным способом. Они разрабатывали множество схем для обмана граждан. Статистика мошенничества отображает самые популярные махинации и размеры нанесенного ущерба в разных сферах деятельности.

Аферы в страховании

Страхование – особый вид отношений, который обеспечивает материальную защиту людей и их интересов при наступлении страхового случая. В данной сфере деятельности очень часто встречаются аферы.

Страховое мошенничество может быть совершено по отношению к страховщику и/или его клиентам. При наличии доказательств аферы, страховая компания (СК) может отказать в выплате возмещения.


Страховое мошенничество Виды мошенничества в сфере страхования:

  1. Один и тот же объект одновременно страхуют у разных страховщиков. Цель – получить страховое возмещение с обеих сторон.
  2. Утаивание сведений при заключении договора. Цель аферы – снизить размер премии страховщика.
  3. Инсценировка страховых случаев. Например, предумышленный поджог застрахованной квартиры.

Немало случаев мошенничества в страховании встречается со стороны компании или ее сотрудников. Например, персонал СК нередко вступает в сговор со страхователями. Они за определенное вознаграждение указывают завышенную сумму ущерба. Также распространено страховое мошенничество с ДТП. Например, при аварии у виновника нет полиса ОСАГО. Сотрудники страховщика оформляют его задним числом.

Статистика страхового мошенничества показывает, что в России большая часть афер приходится на КАСКО и ОСАГО. В США и Канаде доминирует сфера медицинского и личного страхования. В Европе – имущественное страхование.

Показатели в разных странах


Статистика финансового мошенничества за 2017 год отмечает увеличение количества преступлений в России. Прирост в области страхования составил 158%.

Статистика страхового мошенничества в России в 2017 году особо выделяет ОСАГО и КАСКО. На их долю приходится 90% преступлений. В правоохранительные органы поступило 8,1 тыс. заявлений о страховых аферах. Возбуждено – 1,6 тыс. уголовных дел. Еще по 3 тыс. заявлений был отказ. Остальные заявления о мошенничестве находились на рассмотрении (февраль 2018). Больше всего жалоб было направлено компанией Росгосстрах – 3,21 тыс.

Статистика страхового мошенничества в России показывает, что 66% всех заявлений по автострахованию за 2012–2017 гг. были зарегистрированы в десяти регионах:

Мошеничество по автострахованиюНазвать сумму ущерба страховщиков крайне сложно. Статистика мошенничества в сфере страхования отображает примерные показатели ежегодных потерь. Первое место по убыткам занимает США – 100 млрд. долл. На втором месте Европа – 8 млрд. евро. Тройку лидеров замыкает Канада – 1,3 млрд. долл. Статистика мошенничества в страховании отмечает крупнейшие аферы:

  1. В 2015 году суд Нью-Йорка признал виновным в страховых аферах уроженца Украины М. Землянского. Он нанес убытки страховой компании на сумму 113 млн. долл. Преступник разработал сложную схему мошенничества в сфере автострахования.
  2. Американская пенсионерка И. Паркер множество раз падала в супермаркетах и требовала компенсации за вред нанесенный здоровью. Женщина заработала 500 тыс. долл. Ее приговорили к 4 годам лишения свободы.

Аферы в сфере кредитования

Последнее время часто наблюдаются кредитные махинации. Аферисты создают множество схем для получения денег. Самые распространенные способы обмана в сфере кредитования:

  1. Посредники предлагают помощь в получении кредита за вознаграждение. Они берут деньги «якобы» для взятки сотруднику банка. На самом деле посредник ничего не предпринимает. В итоге человек остается без кредита, выкинув деньги за брокерские услуги на ветер. Проворачивая такое мошенничество с деньгами, посредники исчезают.
  2. Оформление кредита путем мошенничества с документами. Аферисты используют утерянные/украденные паспорта, заменяя в них фотографии. Мошенничество в сфере кредитования происходит с участием сотрудников банка. Проблемы с оформлением кредита обычно не возникают. Однако ответственность за возврат денег ложится на владельца паспорта.
  3. Жулики предлагают купить бытовую технику в кредит и сразу продать ее за наличные деньги. Однако после передачи товара махинаторы исчезают. Жертвами жуликов обычно становятся люди, которым срочно нужны деньги.
Статистика мошенничества за первое полугодие 2018 года показывает, что доля кредитов с признаками аферы составляет 4,2% от всех выданных займов. Прирост составил 1,2%.

Статистика мошенничества в России отмечает, что аферисты в основном действуют в онлайн-сегменте кредитования. Здесь количество подозрительных заявок почти в 4 раза выше, чем в банках. Показатели по регионам:

  1. Ингушетия – 12,3.
  2. Чечня – 8,9%.
  3. Дагестан – 6,7%.
  4. Кабардино-Балкария – 5,8%.
  5. Красноярский край – 5,5%.
  6. Свердловская обл. – 5,3%.
  7. Республика Коми – 5%.

Махинации с банковскими картами

Количество пользователей банковских карт растет ежегодно. С их помощью граждане получают заработную плату, осуществляют интернет покупки, оплачивают коммунальные услуги. Как следствие, участились случаи мошенничества с пластиковыми картами. Популярные схемы махинаторов:

  1. Фишинг – при входе на сайт банка человек перенаправляется на поддельную веб-страницу, которая очень похожа на оригинал. Для входа в личный кабинет, клиент вводит персональные данные. В результате правонарушители получают доступ к нужной информации.
  2. Телефонное мошенничество – человек получает смс о том, что его карта заблокирована. Если он перезванивает на указанный номер, то преступники представляются сотрудниками банка и просят назвать данные банковской карты для ее разблокировки.
  3. Мошенничество с банкоматами – на банковское оборудование устанавливают миниатюрные камеры и с их помощью получают ПИН-коды.

Какая статистика мошенничества с банковскими картами? В 2017 году с карт россиян было похищено 961 млн. руб. Показатель сократился за год на 10%.

Как себя защитить от финансового мошенничества? Для безопасности денежных средств нужно использовать инструменты защиты, предлагаемые банком. Также следует быть внимательнее со своей картой и не сообщать личные данные третьим лицам.

Банки аферисты

Услугами банков пользуется большинство людей. Поэтому банковское мошенничество широко распространено. Нередко в преступный сговор вступают сотрудники и руководство банка.

Примером банковской аферы является подключение платных услуг без согласия клиента (смс-информирование). Чем выгодны подобные манипуляции? За выполнение плана сотрудники банка получают премию.

Мошенничество в интернете

Сегодня интернет занимает очень важную роль в жизни каждого человека. Мировая паутина стала хорошей мишенью для аферистов. Они разрабатывают разные схемы обмана людей. Статистика интернет мошенничества выделяет самые распространенные из них:

  1. Люди получают электронные письма о выигрыше ценных призов. Однако для получения выигрыша нужно перевести некую сумму на электронный счет. Основание – уплата налогов, транспортных расходов.
  2. Часто встречается онлайн мошенничество в сфере продаж. Например, интернет-магазин предлагает продукцию по очень низкой цене. При заказе требуется предоплата на виртуальный кошелек. Цель преступников – за короткий срок обмануть как можно больше людей и закрыть ресурс. Также встречается мошенничество в Инстаграм. Граждан заманивают большими скидками на сезонную одежду.
  3. Аферисты создают сайты по продаже авиабилетов. Статистика интернет мошенничества в 2017 году отмечает рост количества жалоб на обман при покупке онлайн билетов. Люди часто узнают об обмане при посадке на самолет.

Для профилактики мошенничества на сайте МВД публикуются материалы, подробно описывающие популярные схемы аферистов.

Профилактика мошенничества

Махинации на Авито

Авито – крупный российский интернет-ресурс, где можно купить и продать любой товар. Жертвами аферистов могут быть как продавцы, так и покупатели. Какие встречаются схемы мошенничества на Авито?

Самый простой метод – продавец находится в другом городе и не может встретиться с покупателем. Он просит заплатить за доставку товара или сделать предоплату. В итоге покупатель платит за несуществующий товар.

Люди также могут стать жертвой мошенничества при продаже своих товаров. Например, находится клиент, который настаивает на оплате товара на банковскую карту продавца. После предоставления данных карты, злоумышленники снимают с нее деньги.

Авто мошенничество также не редкий вид аферы. Схема обмана – преступник дает объявление о продаже машины по выгодной цене. Далее, используется два варианта:

  1. Автомобиль не существует. Преступники берут предоплату и исчезают.
  2. Машина числится в угоне или находится под залогом.

Иногда на Авито встречается мошенничество с квартирами. Обычно незаконные манипуляции совершаются с арендой помещений. Для подбора жилья преступники просят заплатить от 2 тыс. руб. После получения перевода, аферисты больше не выходят на связь.

Мошенничество на рынке вакансий также пользуется популярностью у махинаторов. Гражданам обещают высокооплачиваемую работу. При подаче анкеты удерживается комиссия.

Махинации с недвижимостью

Спрос на жилье всегда привлекает внимание аферистов. Они разработали хорошую схему мошенничества при строительстве домов. Чтобы привлечь вкладчиков, будущим участникам долевого строительства показывают пустую строительную площадку и чертежи дома. Затем с ними заключают договора. Одновременно застройщик берет деньги в размере стоимости готовой квартиры. В результате вкладчики остаются без жилья, а преступники отказываются возвращать деньги. Чтобы не раскрылось мошенничество застройщика, преступники действуют следующим образом:

Схемы обманаСтатистика мошенничества в 2017 году (за 9 месяцев) зафиксировала возбуждение 241 уголовного дела по обманутым дольщикам.

Аферистов особо привлекают махинации с квартирами. При «удачной сделке» они получают приличную сумму. Одна из популярных схем квартирного мошенничества – клиенту показывают дорогостоящую квартиру. Однако в договоре купли-продажи указывается иной адрес. По указанному адресу находится жилье, стоимость которого значительно ниже.

Преступникам также удается проворачивать мошенничество с земельными участками. Обманутые покупатели часто не могут доказать факт преступления и вернуть деньги. Статистика мошенничества выделяет самые популярные схемы обмана:

  1. Продавец участка не имеет законных прав на него. Сделка проходит по поддельным документам.
  2. Один и тот же участок одновременно продают разным людям. Иногда в махинациях участвуют должностные лица.
  3. Покупателю показывают один участок, а получает он совершенно другой.

Налоговые аферы

Налоговое мошенничество подразумевает сознательное нарушение законодательства. В отдельных странах (США, Германия) подобные преступления считаются одним из самых тяжких.

В России понятие «налоговое мошенничество» отсутствует. Предусмотрены лишь отдельные статьи закона за неуплату налогов и сборов. Максимальный срок тюремного заключения – 6 лет. Тогда как в западных странах можно получить пожизненное заключение.

Количество налоговых преступлений в России постепенно уменьшается. За первое полугодие 2018 года в полицию поступило всего 3 тыс. сообщений о налоговых преступлениях. Показатель уменьшился на 15%.

Аферы в сфере коммунальных услуг

Мошенничество в ЖКХ осуществляется с участием управляющих компаний. Схемы обмана граждан:

  1. Искусственное завышение стоимости услуг.
  2. Махинации с фондом оплаты капремонта. Владельцы квартир постоянно делают взносы на капитальный ремонт, однако, часто деньги используются не по назначению.
  3. Иногда управляющие организации не переводят полученные от граждан деньги поставщикам услуг. Спустя время компания ликвидируется.

Аферы в сфере коммунальных услуг

Компьютерное мошенничество

С развитием технологий компьютерное мошенничество становится все более популярным. Преступники разрабатывают новые методы компьютерных афер для получения денег.

Статистика мошенничества в России за 2017 год просто пугает. Махинации в сфере компьютерной информации совершались каждые три минуты. Показатель увеличился почти в 1,5 раза. Статистика мошенничества выделяет самые популярные схемы обмана:

  • взлом пароля;
  • фишинг;
  • подключение внешнего устройства;
  • кража электронного ключа подписи.
Какая ответственность предусмотрена за мошенничество? За преступления в сфере компьютерной информации правонарушителю грозит лишение свободы сроком до 10 лет (ст.159.6 УК РФ).

Аферы ИП

Мошенничество среди предпринимателей встречается все чаще. Способы обмана – разные. Например, ИП может заключить договор на оказание услуг, не имея лицензии. Периодически предприниматели используют фальшивые гарантийные письма или не выполняют условия договора.

Какая ответственность предусмотрена за подобные аферы? Преступники грозит лишение свободы сроком до 5 лет и штраф – до 500 тыс. руб. (ст.159 УК РФ)

Однако существует срок давности по мошенничеству. По его истечении правонарушителю не может быть предъявлено обвинение (ст.78 УК РФ).

Аферы на сайтах знакомств

Сегодня миллионы граждан зарегистрированы на сайтах знакомств. Многие из них пытаются здесь найти свое счастье. Злоумышленники используют разные схемы мошенничества на сайтах знакомств. Вот некоторые из них:

Мошенничество на сайтах знакомств

Фильмы про аферы

В сети доступно множество фильмов про мошенничество, которые основаны на реальных событиях. Тройка лучших кинолент:

  1. Волк с Уолл-Стрит.
  2. Афера по-американски.
  3. Лжец, великий и ужасный.

Автор публикации

не в сети 2 Часы работы

Олег

Комментарии: 80Публикации: 648Регистрация: 01-03-2017
njj

Оставьте ответ

Ваш электронный адрес не будет опубликован.