Business is booming.

Статистика афер

0

По данным Википедии афера является рискованным, сомнительным и неблаговидным делом с целью личной наживы. Многие жулики зарабатывают с помощью обмана большие деньги. Статистика афер отображает основные методы мошенничества и помогает избежать ловушек махинаторов.

Мошенничество

Махинации в банковской сфере

Финансовые аферы всегда тщательно планируются. Иногда разработанные схемы бывают настолько сложными, что без специального образования трудно определить наличие состава преступления. Рейтинг афер:

  1. Прием вкладов. Появляется организация, которая начинает принимать денежные вклады. Компания активно рекламирует свои услуги, вызывая доверие у людей. Затем внезапно изымает деньги своих клиентов и исчезает.
  2. Умышленное разорение банка. Статистика афер ежегодно фиксирует банкротство мелких банков. Причем до такого состояния их доводят собственные учредители. Схема аферы – после регистрации банк активно привлекает средства путем принятия депозитов и межбанковского кредитования. Затем финансовое учреждение начинает выдавать крупные кредиты, нарушая установленные нормативы достаточности личных средств (ст.62.1 ФЗ от 10.07.2002 №86-ФЗ). В результате аферы банк становится неплатежеспособным, а население теряет свои деньги.
  3. Злоупотребление должностными полномочиями. Авторами банковских афер часто становятся сотрудники. Злоупотребление полномочиями преимущественно встречается в мелких банках. Причина – один человек занимает одновременно несколько должностей. Статистика афер показывает, что сотрудник может провернуть махинацию в качестве кассира, а потом скрыть ее, будучи бухгалтером.
  4. Выдача фальшивых денег. Работники банка выдают клиентам фальшивые купюры. Обычно они подсовывают в пачку настоящих банкнот несколько поддельных.

Кредитные махинации


Существуют множество схем для обмана доверчивых людей. Например, человек оформляет кредит, но не получает деньги. В результате заемщик обязан погасить ссуду. Популярные аферы с кредитами:


  1. Кредитование по фальшивым документам. Мошенники на выкраденном паспорте меняют фотографию и оформляют потребительский кредит. Обычно провернуть аферу удается, если преступник в сговоре с сотрудником банка.
  2. Мошенничество при покупке техники. Граждане соглашаются приобрести бытовую технику с целью последующей ее продажи за полцены. Однако мошенники исчезают вместе с товаром. Тогда как клиент остается с кредитом. В подобные ловушки попадают люди, которые звонят по сомнительным объявлениям.
  3. Лжеколлекторы. История аферы такая – жулики находят информацию о неплательщиках и представляются коллекторами. С помощью угроз им периодически удается выманивать деньги у должников. После осуществления аферы с деньгами преступник исчезает, а долг так и остается.
  4. Кредит для друзей. Жулики часто уговаривают друзей взять ссуду или стать поручителем в банке. Понятно, что не каждый человек является мошенником. Однако всегда нужно учитывать возможные последствия подобных манипуляций.
  5. Мошенничество при покупке авто. Аферы происходит по следующей схеме – мошенники оформляют автокредит на подставное лицо. Затем по выгодной цене находят покупателя, предоставляя ему дубликат ПТС. Естественно, погашение кредита не осуществляется, и банк объявляет автомобиль в розыск. В результате клиент теряет свои деньги и машину.

Кредитные махинацииЧтобы избежать кредитных афер следует детально изучать подписываемые документы. Особенно нужно обращать внимание на текст, написанный мелким шрифтом. При потере документов необходимо сразу обращаться в полицию. Для получения кредита желательно обращаться в проверенные организации.

Аферы с картами

Преступники очень часто проворачивают махинации с кредитными картами. Статистика афер отмечает, что на их долю приходится свыше 83% преступлений. Мошенники часто устанавливают в банкоматы специальные устройства, которые считывают данные карты и пин-код. Затем остается украсть карту или изготовить ее дубликат и снять деньги. Такая схема называется «Скимминг».

Еще одна схема афер с банковскими картами – фишинг. Клиенту звонят или пишут якобы из банка и сообщают о сомнительных транзакциях. Во избежание блокировки карты, нужно подтвердить данные и назвать CVV код. Затем мошенники снимают деньги с банковской карты человека.

Нередко жулики используют «Фарминг». Они подменяют адрес страницы банка и перенаправляют клиента на свой сайт. Афера позволяет получить персональные данные держателя карты.

В последнее время участились случаи аферы с картами Сбербанк онлайн. Человек получает перевод на определенную сумму. Позже ему звонят и говорят об ошибочном зачислении денег. Человек отправляет их обратно. Позже банк списывает аналогичную сумму со счета жертвы. Причина – мошенник подал заявление в банк об ошибочном платеже. Чтобы не стать жертвой денежной аферы следует:

  1. При наборе пин-кода рукой прикрывать клавиатуру.
  2. Подключить СМС-оповещение. Тогда в случае незаконного списания денежных средств можно быстро отреагировать.
  3. Никому не сообщать персональные данные, включая CVV код.
  4. Если поступил звонок об ошибочном переводе, ничего не нужно делать. Пусть человек решает вопрос с банком.

Аферы с недвижимостью

Капиталовложения в недвижимость всегда были выгодными. Поэтому многие попадаются с ловушки мошенников. Одна из схем преступления – инсценизация строительства. Девелоперские организации якобы начинают строительство и заманивают клиентов. Люди делают денежные взносы. Позже выявляется, что лицензия компании была поддельной.

Статистика афер содержит и другие способы обмана. Например, девелоперские компании занимаются перепродажей жилья. Часто одну и ту же квартиру продают несколько раз. Разоблачение аферы происходит после введения дома в эксплуатацию. Обычно доказать кто был первым владельцем невозможно. Деньги потерпевшим вернуть не удается.

Мошенники также проворачивают аферы при продаже чужого жилья. Сделки проходят без каких-либо прав на недвижимость. Организацией афер часто занимаются риелторские компании. Они используют документы своих клиентов.

Еще один вид аферы с квартирами – дарение вместо купли-продажи. Клиенту предлагают оформить дарение с целью уменьшения расходов по сделке. Человек платит деньги мошенникам, а они оформляют на него дарственную. Позже даритель разрывает соглашение. В результате человек остается без денег и жилья.

Мошенникам также удается обманывать людей при сделках с земельными участками. Распространенные аферы с землей:

  1. Покупателю показывают землю с живописным пейзажем и другими привлекательными условиями. По факту клиент покупает совсем другой участок.
  2. Размеры земельного участка в государственном акте часто не совпадают с реальными параметрами.

Мошенничество с недвижимостью также встречается на сайте Авито. Преимущественно махинации совершаются с арендой жилья. Аферы на Авито происходит по такой схеме – жулики представляются хозяевами квартиры и просят предоплату. В действительности у них нет жилья. Максимум они могут быть нанимателями. После получения предоплаты жулики исчезают.

Махинации в интернете

Статистика афер отмечает, что все более популярным становится мошенничество онлайн. Причем преступники совершенствуют свои навыки. Одна из афер в интернете – фейковые онлайн-магазины. Преступники создают копию популярной площадки. Люди переводят деньги и ждут доставки товара. В итоге настоящий магазин теряет свою репутацию, а клиенты – деньги.

В ТОП афер также входит удаленная работа. Фрилансерам предлагают выполнить некое задание – создать картину или перепечатать текст с фотографии. Соискателям обещают стабильный и хороший заработок. Однако выполненная работа не оплачивается. Иногда мошенники просят предоплату за выбор определенного задания из их списка. Принцип тот же – фрилансер лишается своих денег. Во избежание обмана следует использовать проверенные биржи. Одна из них – etxt.ru. Регистрация по ссылке.

Еще одна онлайн афера встречается в группе «Отдам даром». Здесь предлагают обменять или подарить ненужные вещи. Однако даритель просит оплатить доставку.

Отдам даромАферы в сетях напоминают гражданам, что нужно быть предельно внимательным и не верить уловкам жуликов.

Отдельно стоит упомянуть о мошенниках на Ютубе. Принцип аферы – блоггеру предлагают выкупить права на его видео. Он подписывает электронный документ. Авторские права на контент переходят к покупателю. Деньги переводятся на кошелек PayPal. Затем в течение пяти дней платеж отменяется.

Мошенники также заинтересовались криптовалютой. Аферы с биткоином уже не редкость. Особенно при добыче BTC. Принцип работы – пользователь заключает договор с интернет-ресурсом о совместной добыче биткоинов. Фактически он арендует производственные мощности партнера. Мошенники же создают фейковые сайты. После получения денег за аренду оборудования они исчезают.

Статистика афер в интернете отдельно выделяет брачных мошенников. Жертвами обычно становятся женщины. Брачные аферы проворачивают на сайтах знакомств и в социальных сетях. Статистика аферистов отмечает, что мошенники изначально очаровывают жертву, затем с помощью обмана вымогают деньги и исчезают.

Мошенники в Инстаграм и Твиттере

Статистика афер отмечает, что схемы мошенничества в Инстаграм несколько отличаются от классического обмана в соцсетях. Одна из новых афер – мошенники создают фейковые аккаунты и предлагают бесплатные брендовые вещи или существенные скидки. Пользователю достаточно поделиться их страницей и заполнить анкету.

Позже на электронную почту жертвы приходит письмо. В нем сообщается о выигрыше. Однако пользователю нужно оплатить доставку приза. Подобные маленькие аферы позволяют собрать круглую сумму. Позже мошенники удаляют профиль.

Фейковые аккаунты В Twitter длина одного сообщения составляет 140 символов. Поэтому здесь востребованы сервисы для сокращения ссылок. Статистика афер показывает, что за подобными ссылками часто прячутся вредоносные сайты. В Твиттере от 9 до 15% аккаунтов – боты. То есть роботы, выполняющие автоматически определенные действия вместо человека. Поэтому не стоит переходить по ссылке, которая отправлена с сомнительного профиля.

Медицинские аферы

Подобные махинации разоблачить очень трудно. Недобросовестные врачи часто назначают пациентам более дорогие или совершенно ненужные препараты. Неуместно требуют сдавать анализы.

Статистика афер в 2018 году фиксировала случаи телефонного мошенничества. Пациенту, который сдавал анализы, звонили и сообщали, что результаты плохие. Затем предлагали дорогостоящий препарат. Обман рассчитан на пожилых людей и инвалидов.

В список афер медицинского характера также входит мошенничество знахарей. Они предлагают приобрести дорогостоящий «чудодейственный препарат», в состав которого входят обычные вещества.

Крупнейшую аферу в США в медицинской сфере провернула Элизабет Холмс. Она создала компанию Theranos. Бизнес леди обещала выпустить устройство, которое позволит определять состояние организма человека по одной капле крови. Инвесторы поверили Элизабет Холмс.

В 2018 году компанию обвинили в массовом мошенничестве. Суть претензии сводится к выманиванию почти 700 млн. долл. у инвесторов. В конце августа компанию Theranos закрыли. Она взяла на себя обязательства выплатить деньги необеспеченным кредиторам.

Махинации в казино

Выигрывать в казино дано не каждому. Аферы в казино преимущественно направлены на выигрыш крупной суммы. История помнит несколько ярких случаев мошенничества. Крупнейшую аферу в казино провернули «Братья Розелли». Они действовали 1995–2000 гг. Изобретательные жулики разорили два казино в разных штатах США. При помощи хакера они похищали личные данные игроков. Затем открывали счета на подставных лиц и переводили туда суммы от 50 тыс. долл. После чего многие казино предоставляли им кредитную линию. «Братья Розелли» играли за эти деньги и обналичивали выигрыши.

Аферы в казино Одну из лучших афер организовала банда из Огайо в 2012 году. Группа мошенников состояла из 70 человек. Схема работы – один из членов банды садиться за стол с низкими ставками. Другой участник отвлекает дилера. Аферист незаметно брал несколько фишек и передавал их «своему» партнеру за соседним столом. Тот менял их на фишки более крупного номинала. Позже они обналичивали их в кассе.

Еще одну очень известную афера в мире провернул Аро Кешинян со своей бандой (14 человек). В 2012 году они «ограбили» казино Ситибанк. Преступники с помощью незаконных банковских операций вывели 1 млн. долларов.

Мошенничество на ТВ

Аферы на ТВ очень часто проводятся в виде викторин. Обычно вопросы очень легкие. Призовой фонд составляет несколько тысяч рублей. Телезрители звонят в прямой эфир и пытаются выиграть приз.

На экране написано, что звонок платный. Стоимость около от 30 руб. в минуту. В итоге выиграть никому не удается, и граждане теряют свои деньги.

Аферы на ТВ

Махинации чиновников

Должностные лица государственных учреждений все чаще используют свое положение в личных интересах. Основные виды преступлений, по которым чиновников привлекают к уголовной ответственности – превышение полномочий, взяточничество, мошенничество, присвоение и растрата.

В 2017 году во всем мире объем взяток составил около 1 трлн. долл. Размер убытков от должностных афер в 2017 году составляет около 2,5 трлн. долл.

На территории России регулярно встречаются аферы в сфере ЖКХ. Частные компании завышают цены на выполненные работы или услуги.

Одна из крупных афер в России с участием чиновников была совершена в жилищной сфере. Преступники действовали в Краснодарском крае. В 2018 году было задержано 15 человек. Среди них – главный архитектор Краснодара, первый зам. мэра Сочи.

В 2017 году была раскрыта афера в Москве. Чиновников департамента труда и соцзащиты обвинили в мошенничестве в особо крупных размерах (1 млрд. руб.).

Дополнительно встречаются случаи мошенничества связанные с детскими пособиями. В 2017 году был осужден чиновник из органа опеки за аферу в Белокурихе. Он вносил ложные сведения в документы об опекаемых детях и присваивал себе деньги.

Также имеются примеры афер чиновников в Украине. Национальный банк в 2014–2015 гг. незаконно финансировал семь финансовых учреждений. Из бюджета было выделено 12 млрд. гривен. В конце 2015 года СБУ объявила в розыск бывшего главу НБУ Игоря Соркина. Позже он заочно был арестован судом.

Не менее интересной является афера американца Джона Бэйла. Он представлялся агентом ЦРУ. Мошенник месяцами не появлялся на работе под предлогом выполнения очередного задания. За время своей деятельности он нанес ущерб в размере 1 млн. дол. Правда открылась только после выхода чиновника на пенсию.

Панамская афера

Термин подразумевает финансово-политическое мошенничество во Франции. Аферу провернули в 19 веке во время строительства Панамского канала. Тогда была основа Всеобщая компания. Ее президентом был Фердинанд Лессепс. Компания выпустила 600 тыс. акций. В 1882 году их курс резко упал. Началось обострение проблемы.

В 1885 году компании удалось поправить положение путем выпуска долгосрочного займа. Однако требовалась резолюция палаты депутатов и сената. Согласие было получено только в 1888 году. Подписка на облигации не оправдала себя. Была собрана лишь треть от нужной суммы. В результате банкротства компании пострадало около 700 тыс. граждан.

Лунный заговор

Многие люди уверены, что в ходе американской космической программы «Аполлон» человек не был на луне. Все фото и съемки экспедиции – обман. Правительство США провернуло космическую аферу. Билл Кейсинг написал книгу, в которой раскрывает обман. Основные аргументы писателя:

Лунный заговор

Фильмы про аферы

За всю историю кинематографии было снято множество фильмов и сериалов про мошенников. Причем в сюжете киноленты часто лежат реальные события. Лидеры рейтинга фильмов про аферы:

  1. Славные парни (криминал/комедия).
  2. Техасская резня бензопилой (ужасы/триллер).
  3. Афера по‑американски (драма/комедия).
  4. Поймай меня, если сможешь (драма/криминал).
  5. Сонька Золотая ручка (детектив, криминал).

Список лучших фильмов про аферы:

  1. Афера Цеплиса (криминальная драма).
  2. Афера Томаса Крауна (триллер/мелодрама).
  3. Последняя афера (боевик/драма).
  4. Великолепная афера (триллер/драма).
  5. Афера века (драма).
  6. Афера Стивена Гласса (драма).
  7. Короли аферы (комедия).
  8. Афера под прикрытием (триллер/драма).
  9. Афера по-английски (драма).
  10. Афера по-русски (комедия/мелодрама)
  11. Большая афера в маленьком городе (комедия).
  12. Афера доктора Нока (комедия).
  13. Афера по-французски (комедия).

Кино про аферы доступны бесплатно и в хорошем качестве онлайн на следующих сайтах – ivi, gidonline, baskino.

Книги об аферах

Лучшие произведения разных писателей:

  1. Поймай меня, если сможешь (Фрэнк Абигнейл).
  2. Партнер (Джон Гришэм).
  3. 100 великих афер (Игорь Мусский).
  4. Талантливый мистер Рипли (Патриция Хайсмит).
  5. Аферы века (Николаев Ростислав).

Автор публикации

Комментарии: 76Публикации: 561Регистрация: 01-03-2017
njj

Оставьте ответ

Ваш электронный адрес не будет опубликован.