Business is booming.

Статистика НПФ

0 33

Негосударственные пенсионные фонды относятся к категории некоммерческих организаций. Они работают в сфере пенсионного страхования и подлежат государственному контролю. Статистика НПФ позволяет определить компанию с лучшими показателями доходности и финансовой устойчивости на рынке пенсионных накоплений.

Статистика НПФ

Первые фонды

Первые негосударственные пенсионные фонды возникли в 90 годы. В 1994 году их количество достигло 350 шт. Однако позже численность фондов сократились из-за самоликвидации или слияния. В 1998 году был принят закон, регулирующий их деятельность. В 2014 году фонды были реорганизованы в акционерные общества. Позже предпринимались другие меры направленные на обеспечение пенсионных накоплений.

Какая статистика НПФ России в 2018 году? В стране функционирует 94 организации. Их деятельность подлежит обязательному лицензированию. Особенности хозяйствующих субъектов:


  • учредители не вправе получать финансовую выгоду от результатов работы;
  • запрещено кредитование других организаций;
  • допускается совершение инвестиционных операций на фондовом рынке;
  • пенсионные накопления не подлежат конфискации.

Принцип работы


Деятельность подобных организаций полностью прозрачна. После подписания договора с НПФ на управление накопительной частью пенсии, граждане могут знакомиться с ежегодной отчетностью о работе фонда на официальном сайте. Они также вправе указывать своих правопреемников по пенсионным накоплениям.

Статистика доходности НПФ отображается в рейтингах, которые ежегодно составляются Центробанком. Уровень доходности каждой компании зависит от инвестиционных проектов, в которых она участвует. Чаще всего они инвестируют средства в государственные ценные бумаги под гарантию высокой надежности. Узнать свой НПФ можно бесплатно на сайте Госуслуг.

Выход из НПФ не предусматривает наложение штрафных санкций. Однако менять организацию можно только раз в год.

Динамика числа пенсионеров

Состояние рынка

Статистика НПФ 2017 года отмечает положительную динамику рынка. Число граждан, разместивших часть пенсии в НПФ, увеличилось на 4 млн. чел. Общее количество участников 34 млн.

Сумма пенсионных накоплений НПФ выросла за год на 14,3%. В начале 2018 года показатель превысил 2,4 трлн. руб. За три года их объем увеличился больше чем в 2 раза.

Несмотря на влияние негативных факторов, позиции негосударственных пенсионных фондов усиливаются. Статистика НПФ отмечает, что общая сумма активов достигает 4 трлн. руб. Из них:

  • 2,4 трлн. – пенсионные накопления;
  • более 1,4 трлн. – другие активы.

Выбор компании

Доля активов НПФ России в финансовом секторе страны составляет около 4%. Показатель увеличивает их привлекательность для населения. Но не стоит торопиться переводить пенсию в негосударственные пенсионные фонды. Нужно изучить рынок. Следует обратить внимание на следующие факторы:

  • степень надежности (заключение экспертов);
  • период работы;
  • стабильность показателей доходности;
  • наличие крупных промышленных предприятий в составе учредителей.
Вся информация о деятельности фонда должна размещаться на сайте организации. Показатель прозрачности компании – наличие личного кабинета в НПФ. Подобная опция позволяет гражданам отслеживать свою пенсию в НПФ.

Статистика ЦБ по НПФ позволяет изучать показатели доходности. Чтобы оценка деятельности фонда была объективной, нужно проанализировать показатели за несколько лет. Чересчур высокий процент доходности должен насторожить. Он свидетельствует о рискованных инвестиционных проектах, в которых участвует организация. Хорошим считается показатель доходности, который превышает уровень инфляции.

Структура инвестирования

Лидеры рынка

Рейтинг НПФ России по статистике:

  1. Сбербанк. Размер пенсионных накоплений – 470 млрд. руб.
  2. ГАЗФОНД. Размер пенсионных накоплений – 457 млрд. руб.
  3. БУДУЩЕЕ. Размер пенсионных накоплений – 283 млрд. руб.
  4. ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ. Размер пенсионных накоплений – 253 млрд. руб.
  5. САФМАР. Размер пенсионных накоплений – 192 млрд. руб.

На долю пяти компаний приходится 68% всех финансов НПФ. В 2017 году показатель был на уровне 57%. Одновременно наблюдается рост количества фондов с отрицательными показателями. В 2017 году ухудшилось положение 24% организаций. Причина – переход клиентов в более крупные фонды. Существенное сокращение накоплений демонстрируют следующие организации:

  1. Телеком-Союз – на 10,6%.
  2. Социальное развитие – на 10,2%.

Хорошие темпы прироста имеют три компании:

  1. АВТОВАЗ – в 4 раза.
  2. АЛЬЯНС – в 3,9 раза.
  3. ФЕДЕРАЦИЯ – в 3 раза.

Доходность компаний

Статистика НПФ по доходности 2017 в году выделяет лидеров рынка:

  1. Алмазная осень – 11,2%.
  2. Гефест – 10%.

Доходность компаний

Из крупных компаний наиболее высокие показатели имеет:

  1.  ГАЗФОНД – 9,5%.
  2. ВТБ Пенсионный фонд – 9,1%.

В 2017 году убыточными оказались четыре фонда из ТОП-10:

  1. ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ – 5,3%.
  2. РГС – 2,9%.
  3. БУДУЩЕЕ – 2%.
  4. НПФ электроэнергетики – 1, %.

Отрицательная динамика может быть связана с просчетами инвестирования. Активы организаций были вложены в банк «Открытие», который подвергся санации. Однако большинство компаний сумели обеспечить доходность выше уровня инфляции. Медианный показатель составил 8,3.

Какая статистика доходности НПФ по годам? До наступления кризиса в 2008 году компании демонстрировали устойчивый рост объемов накоплений и количества участников. Например:

  • 2005 год – накопительную пенсию в НПФ перевели 600 тыс. чел.;
  • 2008 год – количество участников превысило 1,9 млн. чел.

Кризисный период принес фондам значительные убытки и выявил проблемы. Одна из них – гарантия доходности НПФ. На компенсацию потерь компании вынуждены были направить резервные фонды. В результате многие были вынуждены покинуть рынок. Данные по доходности ТОП-10 организаций России по годам:

Наименование фонда2008 (%)2010 (%)2012 (%)2014 (%)2015 (%)2016 (%)
АО НПФ Сбербанка-27,3411,317,842,6710,709,60
ОАО НПФ Газфонд-26,8611,849,172,8513,9213,16
АО НПФ БУДУЩЕЕ-25,3512,397,151,475,584,08
АО НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ-18,099,997,568,958,968,23
АО НПФ САФМАР-22,2113,018,3810,189,353,44
ОАО НПФ РГС5,756,067,549,568,47
АО НПФ ВТБ-11,1511,5410,994,7210,7610,30
АО НПФ Доверие-17,7011,713,317,5412,277,38
АО НПФ Электроэнергетики-15,0011,517,779,048,468,94
АО НПФ Согласие14,239,849,139,82

Показатели надежности

Статистика НПФ показывает, что компанию для перевода денег из государственного пенсионного фонда, граждане выбирают обычно по доходности. Однако данный показатель не всегда стабилен. Он зависит:

В качестве основной характеристики следует рассматривать надежность НПФ. Она выражается:

  • в финансовой устойчивости минимум пять лет;
  • текущей платежеспособности.
Степень финансовой устойчивости организации определяется ее местом в рейтинге НПФ. Он составляется агентством «Эксперт». Рейтинг и статистика НПФ учитывают только те компании, которые добровольно подают о себе информацию в агентство.

Надежность фонда оценивается:

  • по количественным показателям деятельности;
  • географии охвата;
  • клиентской базе;
  • инвестиционным стратегиям;
  • профессионализму и деловому потенциалу.

Одним из основных показателей надежности является отношение размера имущества, обеспечивающего уставную деятельность к объему пенсионных средств. Постепенное снижение его значения свидетельствует об уменьшении способности фондов компенсировать убытки и отсутствии должного контроля над страховым резервом.

Показатели надежности

Рост выплат

Статистика НПФ показывает, что темпы роста объемов выплачиваемых пенсий значительно опережают новые поступления. Выплаты в 2017 году выросли на 44%. В денежном эквиваленте – 8 млрд. руб. Тогда как пенсионные накопления увеличились всего на 14,8%. Наиболее крупные организации увеличили размеры выплат в 1,5–2 раза по сравнению с 2016 годом:

  1. НПФ Сбербанка – в 1,8 раза;
  2. САФМАР – в 2,6 раза;
  3. БУДУЩЕЕ – в 1,4 раза;
  4. ГАЗФОНД – в 1,3 раза.

Статистика НПФ России 2018 года выделяет ТОП-5 организаций по совокупности показателей:

  1. Гефест.
  2. Алмазная осень.
  3. Национальный.
  4. УГМК-Перспектива.
  5. Первый промышленный альянс.

По числу участников лидируют:

  1. АО Сбербанка – больше 6,8 млн. чел.
  2. 2ГАЗФОНД – свыше 6,2 млн.
  3. АО БУДУЩЕЕ – 4,4 млн.
  4. ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ – 3,5 млн.
  5. ОАО НПФ Росгосстрах (РГС) – около 3,2 млн. чел.

Рейтинги помогают повысить вероятность получения высоких доходов при выборе учреждения. Однако гарантировать их невозможно. Так как инвестирование средств осуществляется на длительный срок.

Автор публикации

не в сети 8 Часы работы

Олег

Комментарии: 114Публикации: 784Регистрация: 01-03-2017
njj

Оставьте ответ

Ваш электронный адрес не будет опубликован.