Business is booming.

Статистика НПФ

0 4

Негосударственные пенсионные фонды относятся к категории некоммерческих организаций. Они работают в сфере пенсионного страхования и подлежат государственному контролю. Статистика НПФ позволяет определить компанию с лучшими показателями доходности и финансовой устойчивости на рынке пенсионных накоплений.

Статистика НПФ

Первые фонды

Первые негосударственные пенсионные фонды возникли в 90 годы. В 1994 году их количество достигло 350 шт. Однако позже численность фондов сократились из-за самоликвидации или слияния. В 1998 году был принят закон, регулирующий их деятельность. В 2014 году фонды были реорганизованы в акционерные общества. Позже предпринимались другие меры направленные на обеспечение пенсионных накоплений.

Какая статистика НПФ России в 2018 году? В стране функционирует 94 организации. Их деятельность подлежит обязательному лицензированию. Особенности хозяйствующих субъектов:


  • учредители не вправе получать финансовую выгоду от результатов работы;
  • запрещено кредитование других организаций;
  • допускается совершение инвестиционных операций на фондовом рынке;
  • пенсионные накопления не подлежат конфискации.

Принцип работы


Деятельность подобных организаций полностью прозрачна. После подписания договора с НПФ на управление накопительной частью пенсии, граждане могут знакомиться с ежегодной отчетностью о работе фонда на официальном сайте. Они также вправе указывать своих правопреемников по пенсионным накоплениям.

Статистика доходности НПФ отображается в рейтингах, которые ежегодно составляются Центробанком. Уровень доходности каждой компании зависит от инвестиционных проектов, в которых она участвует. Чаще всего они инвестируют средства в государственные ценные бумаги под гарантию высокой надежности. Узнать свой НПФ можно бесплатно на сайте Госуслуг.

Выход из НПФ не предусматривает наложение штрафных санкций. Однако менять организацию можно только раз в год.

Динамика числа пенсионеров

Состояние рынка

Статистика НПФ 2017 года отмечает положительную динамику рынка. Число граждан, разместивших часть пенсии в НПФ, увеличилось на 4 млн. чел. Общее количество участников 34 млн.

Сумма пенсионных накоплений НПФ выросла за год на 14,3%. В начале 2018 года показатель превысил 2,4 трлн. руб. За три года их объем увеличился больше чем в 2 раза.

Несмотря на влияние негативных факторов, позиции негосударственных пенсионных фондов усиливаются. Статистика НПФ отмечает, что общая сумма активов достигает 4 трлн. руб. Из них:

  • 2,4 трлн. – пенсионные накопления;
  • более 1,4 трлн. – другие активы.

Выбор компании

Доля активов НПФ России в финансовом секторе страны составляет около 4%. Показатель увеличивает их привлекательность для населения. Но не стоит торопиться переводить пенсию в негосударственные пенсионные фонды. Нужно изучить рынок. Следует обратить внимание на следующие факторы:

  • степень надежности (заключение экспертов);
  • период работы;
  • стабильность показателей доходности;
  • наличие крупных промышленных предприятий в составе учредителей.
Вся информация о деятельности фонда должна размещаться на сайте организации. Показатель прозрачности компании – наличие личного кабинета в НПФ. Подобная опция позволяет гражданам отслеживать свою пенсию в НПФ.

Статистика ЦБ по НПФ позволяет изучать показатели доходности. Чтобы оценка деятельности фонда была объективной, нужно проанализировать показатели за несколько лет. Чересчур высокий процент доходности должен насторожить. Он свидетельствует о рискованных инвестиционных проектах, в которых участвует организация. Хорошим считается показатель доходности, который превышает уровень инфляции.

Структура инвестирования

Лидеры рынка

Рейтинг НПФ России по статистике:

  1. Сбербанк. Размер пенсионных накоплений – 470 млрд. руб.
  2. ГАЗФОНД. Размер пенсионных накоплений – 457 млрд. руб.
  3. БУДУЩЕЕ. Размер пенсионных накоплений – 283 млрд. руб.
  4. ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ. Размер пенсионных накоплений – 253 млрд. руб.
  5. САФМАР. Размер пенсионных накоплений – 192 млрд. руб.

На долю пяти компаний приходится 68% всех финансов НПФ. В 2017 году показатель был на уровне 57%. Одновременно наблюдается рост количества фондов с отрицательными показателями. В 2017 году ухудшилось положение 24% организаций. Причина – переход клиентов в более крупные фонды. Существенное сокращение накоплений демонстрируют следующие организации:

  1. Телеком-Союз – на 10,6%.
  2. Социальное развитие – на 10,2%.

Хорошие темпы прироста имеют три компании:

  1. АВТОВАЗ – в 4 раза.
  2. АЛЬЯНС – в 3,9 раза.
  3. ФЕДЕРАЦИЯ – в 3 раза.

Доходность компаний

Статистика НПФ по доходности 2017 в году выделяет лидеров рынка:

  1. Алмазная осень – 11,2%.
  2. Гефест – 10%.

Доходность компаний

Из крупных компаний наиболее высокие показатели имеет:

  1.  ГАЗФОНД – 9,5%.
  2. ВТБ Пенсионный фонд – 9,1%.

В 2017 году убыточными оказались четыре фонда из ТОП-10:

  1. ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ – 5,3%.
  2. РГС – 2,9%.
  3. БУДУЩЕЕ – 2%.
  4. НПФ электроэнергетики – 1, %.

Отрицательная динамика может быть связана с просчетами инвестирования. Активы организаций были вложены в банк «Открытие», который подвергся санации. Однако большинство компаний сумели обеспечить доходность выше уровня инфляции. Медианный показатель составил 8,3.

Какая статистика доходности НПФ по годам? До наступления кризиса в 2008 году компании демонстрировали устойчивый рост объемов накоплений и количества участников. Например:

  • 2005 год – накопительную пенсию в НПФ перевели 600 тыс. чел.;
  • 2008 год – количество участников превысило 1,9 млн. чел.

Кризисный период принес фондам значительные убытки и выявил проблемы. Одна из них – гарантия доходности НПФ. На компенсацию потерь компании вынуждены были направить резервные фонды. В результате многие были вынуждены покинуть рынок. Данные по доходности ТОП-10 организаций России по годам:

Наименование фонда 2008 (%) 2010 (%) 2012 (%) 2014 (%) 2015 (%) 2016 (%)
АО НПФ Сбербанка -27,34 11,31 7,84 2,67 10,70 9,60
ОАО НПФ Газфонд -26,86 11,84 9,17 2,85 13,92 13,16
АО НПФ БУДУЩЕЕ -25,35 12,39 7,15 1,47 5,58 4,08
АО НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ -18,09 9,99 7,56 8,95 8,96 8,23
АО НПФ САФМАР -22,21 13,01 8,38 10,18 9,35 3,44
ОАО НПФ РГС 5,75 6,06 7,54 9,56 8,47
АО НПФ ВТБ -11,15 11,54 10,99 4,72 10,76 10,30
АО НПФ Доверие -17,70 11,71 3,31 7,54 12,27 7,38
АО НПФ Электроэнергетики -15,00 11,51 7,77 9,04 8,46 8,94
АО НПФ Согласие 14,23 9,84 9,13 9,82

Показатели надежности

Статистика НПФ показывает, что компанию для перевода денег из государственного пенсионного фонда, граждане выбирают обычно по доходности. Однако данный показатель не всегда стабилен. Он зависит:

В качестве основной характеристики следует рассматривать надежность НПФ. Она выражается:

  • в финансовой устойчивости минимум пять лет;
  • текущей платежеспособности.
Степень финансовой устойчивости организации определяется ее местом в рейтинге НПФ. Он составляется агентством «Эксперт». Рейтинг и статистика НПФ учитывают только те компании, которые добровольно подают о себе информацию в агентство.

Надежность фонда оценивается:

  • по количественным показателям деятельности;
  • географии охвата;
  • клиентской базе;
  • инвестиционным стратегиям;
  • профессионализму и деловому потенциалу.

Одним из основных показателей надежности является отношение размера имущества, обеспечивающего уставную деятельность к объему пенсионных средств. Постепенное снижение его значения свидетельствует об уменьшении способности фондов компенсировать убытки и отсутствии должного контроля над страховым резервом.

Показатели надежности

Рост выплат

Статистика НПФ показывает, что темпы роста объемов выплачиваемых пенсий значительно опережают новые поступления. Выплаты в 2017 году выросли на 44%. В денежном эквиваленте – 8 млрд. руб. Тогда как пенсионные накопления увеличились всего на 14,8%. Наиболее крупные организации увеличили размеры выплат в 1,5–2 раза по сравнению с 2016 годом:

  1. НПФ Сбербанка – в 1,8 раза;
  2. САФМАР – в 2,6 раза;
  3. БУДУЩЕЕ – в 1,4 раза;
  4. ГАЗФОНД – в 1,3 раза.

Статистика НПФ России 2018 года выделяет ТОП-5 организаций по совокупности показателей:

  1. Гефест.
  2. Алмазная осень.
  3. Национальный.
  4. УГМК-Перспектива.
  5. Первый промышленный альянс.

По числу участников лидируют:

  1. АО Сбербанка – больше 6,8 млн. чел.
  2. 2ГАЗФОНД – свыше 6,2 млн.
  3. АО БУДУЩЕЕ – 4,4 млн.
  4. ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ – 3,5 млн.
  5. ОАО НПФ Росгосстрах (РГС) – около 3,2 млн. чел.

Рейтинги помогают повысить вероятность получения высоких доходов при выборе учреждения. Однако гарантировать их невозможно. Так как инвестирование средств осуществляется на длительный срок.

Автор публикации

не в сети 2 Часы работы

Олег

Комментарии: 80Публикации: 648Регистрация: 01-03-2017
njj

Оставьте ответ

Ваш электронный адрес не будет опубликован.