Business is booming.

Статистика кредитов

0 184

В экономике страны важную роль играют займы и процентные ставки по ним. Развитость отрасли влияет на всех участников правоотношений. Статистика кредитов фиксирует объемы займов, размеры ставок и рост задолженности по годам. Анализ данных позволяет делать прогнозы на будущее.

Рынок кредитования в РФ

Статистика по кредитам за 2017 год демонстрирует рост количества выданных займов. Прирост составил 34,8 млн. ссуд. Общая сумма займов – около 5,68 трлн. руб. Показатели 2017 года перекрыли результаты докризисного периода.

Статистика кредитов показывает – риск просрочки по всем видам задолженности составляет 4,5%. Показатель в два раза меньше, чем в 2013 году. Банки усовершенствовали методы сбора проблемной задолженности.


На что берут кредиты? По данным Home Credit Banka потребительские займы обычно берут для ремонта квартиры или дома, покупки недвижимости или авто. Основная причина – снижение процентных ставок. Люди стали чаще брать ссуды на отдых. Примерно каждый пятый смартфон куплен в кредит.

Какая статистика потребительских кредитов в России? За 1 полугодие 2017 года самые высокие темпы роста выдачи займов зарегистрированы в Санкт-Петербурге, Волгоградской, Белгородской области.

В стране также наблюдается сильный рост в сегменте «Кредитных карт». Количество кредитов по статистике выросло до 8,65 млн. штук. Общий показатель поднялся до 544,5 млрд. руб. (по данным ОКБ). Прирост составил 48%.

Какая статистика кредитов наличными? Банки выдали займы на общую сумму 3 трлн. руб. Количество ссуд выросло до 24,7 млн. штук. Прирост составил 14%.

Статистика ставок по кредитам:Статистика ставок по кредитамСтатистика международных кредитов показывает, что долги российских резидентов перед зарубежными банками также выросли. По данным БМР, за первое полугодие 2017 года долг составил около 102,7 млрд. долларов. Основная часть приходится на банки следующих стран (в млрд. долларах):

  1. Франция – 16,3.
  2. Великобритания – 14.
  3. Германия – 7,7.
  4. Австрия – 5,4.
  5. Нидерланды – 3,9.
  6. Япония – 3.
  7. Другие страны – 52,4.
Статистика государственного кредитования показывает, что внешний долг России вырос до 529 млрд. долларов. Прирост составил 3%.

Государственные ссуды являются одной из форм привлечения денежных средств. Государство может быть должником и кредитором одновременно.

Ипотечные займы (ИЖК)


По данным Центрального Банка в России сократилось количество банков предоставляющих ИЖК. В начале 2018 года функционировало всего 410 банков. Кредитование прекратили 74 учреждения. Большая часть приходится на ЦФО. Здесь функционирует 209 банков. Из них 179 расположено в столице.

В чем разница между жилищным кредитом (ЖК) и ИЖК? В первом случае покупатель становится владельцем дома или квартиры. Во втором случае дом выступает залогом до погашения задолженности по займу.

Статистика выдачи ипотечных кредитов в 2017 году зафиксировала 1,08 млн. ссуд. Общий объем займов вырос до 2,02 трлн. руб. Прирост составил 37,2%. Средний размер ипотечных ссуд – 1,87 млн. Почти 32% выданных ипотечных кредитов по статистике приходится на следующие регионы:

  1. Москва.
  2. Московская область.
  3. СПБ.
  4. Тюменская область.

Средний размер ИЖК в регионах в 1,5 раза выше, чем по России. Статистика по ипотечным кредитам показывает, что совокупный объем займов к концу 2017 года вырос до 5,14 трлн. руб. Прирост составил 15,4%. Доля кредитования в иностранной валюте – 0,8% от общей суммы.

Динамика обьемов кредитов

Статистика процентных ставок по кредитам демонстрирует снижение показателя до рекордного минимума. Средневзвешенная ставка по ИЖК – 9,79%. В предыдущем году ставки были на уровне 11,54%. В иностранной валюте ставки начинались с 7,47%. Рейтинг банков по объему кредитования в 2017 году (Топ-10):

Рейтинг банков

Займы на авто

В 2017 году существенно вырос сегмент авто кредитования. Статистика кредитов показывает, что объем ссуд в 2017 году для покупки автомобиля составил 333,35 млрд. руб. Тогда как в 2016 году было выдано займов на сумму 245,62 млрд.

Многие банки предоставляют ссуды не только на покупку новых транспортных средств, но и подержанных авто или мотоциклов. Однако финансовые организации требуют, чтобы заемщики приобретали КАСКО на автомобиль. Дополнительным условием является страхование жизни покупателя.

Юридические лица

Какая статистика выданных кредитов предприятиям? На 1 января 2018 года объем предоставленных займов в национальной валюте составил 34,81 трлн. руб.

Статистика кредитов в России отмечает, что половина займов приходится на ЦФО. Объем ссуд составил около 18,879 трлн. руб. Из них 13,82 трлн. приходится на Москву. Доля остальных федеральных округов (трлн. руб.):

  1. Северо-Западный – 3,66.
  2. Южный – 2,29.
  3. Приволжский – 5,11.
  4. Северо-Кавказский – 0,24.
  5. Уральский – 1,93.
  6. Сибирский – 1,97.
  7. Дальневосточный – 0,70.

В иностранной валюте и драгоценных металлах предприятиям было выдано более 3,63 трлн. руб. Статистика кредитов ЦБ РФ показывает, что около 1,77 трлн. приходится на ЦФО. Доля столицы составляет 1,48 трлн. Статистика ставок по кредитам для юридических лиц:

Статистика ставок по кредитам

Статистика задолженности по кредитам в рублях по состоянию на 1 января 2018 года насчитывала более 22,88 трлн. Доля ЦФО – около 12,35 трлн. Из них 9,04 трлн. приходится на Москву.

Статистика просроченной задолженности по кредитам составила более 1,8 трлн. руб. На долю ЦФО приходится 949 млрд.

Статистика кредитов насчитывает более 6,33 трлн. руб. задолженности у юридических лиц в иностранной валюте и драгоценных металлах. Доля ЦФО – 3,11 трлн. руб. Из них 2,5 трлн. приходится на Москву. Объем просроченной задолженности – 142,7 млрд.

Малый и средний бизнес

В 2017 году банки выдали субъектам МСП кредитов на сумму 5,98 трлн. руб. Из них около 420,9 млрд. приходится на долю ИП. Объем ссуд МСП в иностранной валюте и драгоценных металлах составляет 132,6 млрд. руб.

Совокупный объем задолженности среднего/малого бизнеса на 1 января 2018 года составил более 4 трлн. руб. Данные отдельных федеральных округов (млрд.):

  1. Центральный – 1657.
  2. Северо-Западный – 445,43.
  3. Южный – 365
  4. Приволжский – 661,1.
  5. Северо – Кавказский – 135,06.
  6. Уральский – 251,4.
  7. Сибирский – 346,88.
  8. Дальневосточный – 150,64.
Почти 66% займов МСБ выдали тридцать самых крупных банков России. Прирост составил 9%. Банки, не вошедшие в ТОП-30, показали отрицательную динамику.

Статистика невозврата кредитов в России зафиксировала в 2017 году сокращение объема проблемных ссуд среди МСП на 7%. Показатель составил 622,7 млрд. руб.

По объему выданных займов субъектам МСП лидирует Сбербанк. В 2017 году банк выдал ссуд на 60% больше, чем в 2016.

Физические лица

Объем выданных кредитов населению по статистике составил 12,03 трлн. руб. Более 5,17 трлн. приходится на долю ЖК. Доля федеральных округов (трлн. руб.):

  1. Центральный – 3,5.
  2. Северо-Западный – 1,38.
  3. Южный – 1.
  4. Приволжский – 2,24.
  5. Северо – Кавказский – 0,33.
  6. Уральский – 1,33.
  7. Сибирский – 1,6.
  8. Дальневосточный – 0,61.

Статистика кредитов в РФ насчитывает 99,7 млрд. задолженности у граждан в иностранной валюте. Доля ЦФО – около 7,53 трлн. Из них 5,81 трлн. приходится на Москву. Статистика банков по выдаче кредитов населению:

Статистика банков по выдаче кредитов

Более 4,9 трлн. руб. от общего объема кредитов выданных гражданам приходится на Сбербанк.

В 2016 году объем займов физических лиц в стране составил более 10,7 трлн. руб. По данным Росстата около 4,47 трлн. приходится на ЖК. Доля Сбербанка составила около 4,3 трлн. руб. от общей задолженности.

Банк побил рекорды по объему выданных розничных ссуд 4 месяц подряд. Статистика кредитов Сбербанка показывает, что в январе 2018 года гражданам было выдано ссуд на сумму 195 млрд. руб., что в 1,9 превышает показатель прошлого года. Статистика выданных кредитов физическим лицам:

Статистика выданных кредитов

Сколько людей не платит кредиты? В 1 полугодии 2017 года количество проблемных должников превышало 6 млн. человек. Основная причина – потеря работы. Встречались случаи суицида из-за кредитов. Массовые самоубийства пришлись на 2008–2009 гг.

Во избежание проблем можно воспользоваться страхованием кредита. По статистике банки предлагают оформить страховку жизни при получении беззалогового кредита наличными или потребительского займа. Если заемщик становится неплатежеспособным, то страховая компания погашает долг.

Республика Казахстан

В 2017 году объем выданных ссуд в национальной валюте вырос до 9,4 трлн. тенге. В иностранной валюте наблюдается отрицательная динамика. Показатель снизился до 3,3 трлн. тенге.

В Казахстане зафиксировано увеличение объема розничного (+6,3%) и оптового (+1,5%) товарооборота на фоне роста потребительского кредитования.

Статистика выдачи кредитов показывает, что ссудный портфель банков по итогам 2017 года составил 13,6 трлн. тенге. Показатель уменьшился на 12,4%. Размер просроченной задолженности – 1,3 трлн. тенге.

Динамика ссудного портфеля

Ссудный портфель ипотечных организаций увеличился на 41 млрд. тенге. Прирост составил 30,7%. Совокупный объем ипотечной задолженности – 174,5 млрд. тенге.

Какая статистика невозвратов кредитов? На 1 января 2018 года просроченная задолженность ипотечных ссуд составляла 15,2 млрд. тенге.

В 2017 году совокупный объем микрокредитов выданных МФО составил 160 млрд. тенге. Статистика возврата кредитов показывает, что просроченная задолженность (более 90 дней) составила 3,4%, или 5,4 млрд. тенге.

Рынок кредитования РБ

На 1 января 2018 года задолженность физических лиц составляла более 9,03 млрд. руб. На долю национальной валюты приходится 8,98 млрд., иностранной – 50,8 млн. Половину составляют займы в долларах США. Объем проблемных ссуд к концу 2017 года составлял 44,5 млн.

Статистика потребительского кредитования граждан в начале года составляла 1,71 млрд. руб. К концу 2017 года показатель вырос до 3 млрд. Прирост составил 75%.

Объем займов на строительство (реконструкцию) и приобретение жилья в Беларуси по состоянию на 1 января 2018 года достиг 6,49 млрд. руб. В 2016 году показатель был на уровне 5,96 млрд. Статистика просроченных кредитов на 01.01.2018 года – 17,9 млн.

Статистика банковского кредитования показывает, что субъектам МСП в 2017 году выдано 704,5 млрд. руб. К концу года совокупный размер займов составил более 8,29 млрд. Из них:

  1. В национальной валюте – 4,14 млрд.
  2. В иностранной валюте – 4,15 млрд.

Просроченная задолженность МСП на 1 января 2018 года – 276,9 млн. руб. На долю национальной валюты приходится 113,3 млн., иностранной – 163,5 млн.

Статистика финансов также фиксирует займы, выданные банками по разным видам экономической деятельности. Данные на графиках:

Задолженность по кредитам

Автор публикации

Комментарии: 80Публикации: 655Регистрация: 01-03-2017
njj

Оставьте ответ

Ваш электронный адрес не будет опубликован.